廣大外貿(mào)人注意！這種外貿(mào)騙局卷土重來
2023-03-20 10:25
最近義烏公安發(fā)出的一則預(yù)警引起了廣大外貿(mào)人的關(guān)注：
2月7日上午，在國際商貿(mào)城經(jīng)營體育用品的倪先生通過朋友推薦，添加了一名客戶為微信好友。該客戶向倪先生豪爽地訂購了21萬元人民幣的貨物，但提出要使用港幣賬戶進行交易。
2月8日下午，客戶聯(lián)系倪先生稱，其已打款36萬元港幣（折合人民幣31萬元）至倪先生提供的賬戶，多出的10萬元人民幣希望倪先生用人民幣幫忙匯款給另外兩個客戶。倪先生不疑有他，同意幫其匯款。
2月9日上午，倪先生查詢賬戶余額，發(fā)現(xiàn)36萬元港幣竟不翼而飛。此時“客戶”已失聯(lián)。
這時倪先生才知道，原來這名客戶實際是使用境外銀行支票業(yè)務(wù)發(fā)起轉(zhuǎn)賬，如果24小時內(nèi)不與銀行確認(rèn)，轉(zhuǎn)賬資金就會撤回。倪先生因此被騙人民幣10萬元。
義烏警方提醒：經(jīng)營戶收款時要多加注意，境外銀行支票業(yè)務(wù)發(fā)起轉(zhuǎn)賬后賬戶金額會相應(yīng)增加，但需對方在24小時內(nèi)確認(rèn)，方才真正到賬，國內(nèi)銀行轉(zhuǎn)賬24小時內(nèi)也可以撤回，只有與銀行確認(rèn)最為保險。
這個騙局實際上并不新鮮，此前我們已經(jīng)多次提醒過。
拎幾個關(guān)鍵詞：
香港賬戶、傭金（或代付款）、到賬而非入賬。
解釋一下這種騙局的關(guān)鍵。
通常騙子會偽裝成非常好說話的客戶，對價格、對產(chǎn)品都沒有特殊要求，飛快下單，整個流程不會超過一天，唯二的要求就是香港賬戶及一筆傭金（或者是像上文提及的換匯需求）。
然后供應(yīng)商的賬戶就會收到大額貨款的到賬提醒，此時騙子開始像催命一樣催著出口商付傭金。以為貨款到手的出口商一旦放松警惕，支付了傭金，就立刻落入了騙子的圈套。
為什么？因為在這個過程中，騙子利用的信息差是香港地區(qū)特殊的金融體系——香港地區(qū)的銀行，是把“到賬”和“入賬”做了區(qū)分的。有一些轉(zhuǎn)賬或支票是可撤銷的，你看到的只是掛賬，款項還沒有真正到你的賬戶里。
銀行此時正在核實款項，而騙子是不會讓錢轉(zhuǎn)出的，所以銀行會核實到比如支票的簽名不符，或者是匯款人賬戶沒有錢，匯款指令就會被退回。
比如這個香港華僑永亨銀行的企業(yè)賬戶收到的短信，第一條是到賬；第二條存入才是真正的入賬，才是不可撤銷的。
當(dāng)你收到一條短信，到賬多少金額，這個僅僅是“錢到銀行”，并沒有真正進入到你的賬戶。一旦進入賬戶，真正入賬，又會收到第二條短信，表示存入了多少金額。
允許上述操作的香港賬戶有：匯豐銀行、永隆銀行、南洋商業(yè)銀行、東亞銀行、恒生銀行等等。
其實要驗證也很簡單，不要光看到“貨款”在賬戶里就安心了，注意分辨賬戶余額與可用余額（Available Balance)，或者試試看能不能把這筆“貨款”轉(zhuǎn)走，當(dāng)即就能識破騙子的真面目。
也請外貿(mào)人務(wù)必引起注意！
