螞蟻集團(tuán)被罰沒(méi)71.23億元 財(cái)付通被罰近30億元
2023-07-08 10:46
近日，據(jù)國(guó)家金融管理局官網(wǎng)消息，近期，針對(duì)螞蟻集團(tuán)及旗下機(jī)構(gòu)過(guò)往年度在公司治理、金融消費(fèi)者保護(hù)、參與銀行保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)業(yè)務(wù)活動(dòng)、從事支付結(jié)算業(yè)務(wù)、履行反洗錢(qián)義務(wù)和開(kāi)展基金銷售業(yè)務(wù)等方面存在的違法違規(guī)行為，金融管理部門(mén)依據(jù)《中國(guó)人民銀行法》《反洗錢(qián)法》《銀行業(yè)監(jiān)督管理法》《保險(xiǎn)法》《證券投資基金法》《消費(fèi)者權(quán)益保護(hù)法》等，對(duì)螞蟻集團(tuán)及旗下機(jī)構(gòu)處以罰款（含沒(méi)收違法所得）71.23億元。要求螞蟻集團(tuán)關(guān)停違規(guī)開(kāi)展的“相互寶”業(yè)務(wù)，并依法補(bǔ)償消費(fèi)者利益。
此外，針對(duì)以往執(zhí)法檢查中發(fā)現(xiàn)的問(wèn)題，金融管理部門(mén)近期也對(duì)郵儲(chǔ)銀行、平安銀行、人保財(cái)險(xiǎn)和財(cái)付通公司等實(shí)施了行政處罰。
截自國(guó)家金融管理局官網(wǎng)
據(jù)悉，螞蟻集團(tuán)收到10張罰單，被罰主體涉及支付寶（中國(guó)）網(wǎng)絡(luò)技術(shù)有限公司、螞蟻科技集團(tuán)有限公司（螞蟻集團(tuán)）等。
國(guó)家金融監(jiān)督管理總局披露的罰單顯示，螞蟻科技集團(tuán)股份有限公司被沒(méi)收違法所得112977.62萬(wàn)元，罰款263270.44萬(wàn)元，罰沒(méi)合計(jì)376248.06萬(wàn)元。
根據(jù)罰單，螞蟻集團(tuán)存在的違法違規(guī)案由包括：一是侵害消費(fèi)者合法權(quán)益。包括：存在引人誤解的金融營(yíng)銷宣傳行為，侵害消費(fèi)者知情權(quán)；未向部分客戶群體明示還款要求；未按規(guī)定處理部分消費(fèi)者個(gè)人信息。
二是違規(guī)參與銀行保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)業(yè)務(wù)活動(dòng)。包括：違規(guī)參與保險(xiǎn)代理、保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)；違規(guī)參與銷售個(gè)人養(yǎng)老保障管理產(chǎn)品、銀行理財(cái)產(chǎn)品、互聯(lián)網(wǎng)存款產(chǎn)品。
截自國(guó)家金融管理局官網(wǎng)
中國(guó)人民銀行披露的罰單顯示，支付寶（中國(guó)）網(wǎng)絡(luò)技術(shù)有限公司被警告，沒(méi)收違法所得83091.414113萬(wàn)元，罰款223115.389033萬(wàn)元，時(shí)任支付寶（中國(guó)）網(wǎng)絡(luò)技術(shù)有限公司總經(jīng)理葛某荻等4人也收到央行罰單。
支付寶的違法行為類型共7項(xiàng)：1.違反支付賬戶管理規(guī)定；2.違反清算管理規(guī)定；3.違反防范電信網(wǎng)絡(luò)新型違法犯罪有關(guān)事項(xiàng)規(guī)定；4.未按規(guī)定履行客戶身份識(shí)別義務(wù)；5.與身份不明的客戶進(jìn)行交易；6.違反消費(fèi)者金融信息保護(hù)管理規(guī)定；7.違反金融消費(fèi)者權(quán)益保護(hù)管理規(guī)定。
此外，螞蟻科技集團(tuán)股份有限公司因違反對(duì)公司治理的相關(guān)規(guī)定和違反關(guān)聯(lián)交易管理規(guī)定，被罰1.75億元。
作為螞蟻集團(tuán)的控股股東，杭州君瀚股權(quán)投資合伙企業(yè)（有限合伙）和杭州君澳股權(quán)投資合伙企業(yè)（有限合伙）均因?yàn)檫`反對(duì)資本實(shí)力的相關(guān)規(guī)定和違反對(duì)公司治理的相關(guān)規(guī)定，雙雙被罰2500萬(wàn)元。
截自中國(guó)人民銀行官網(wǎng)
浙江證監(jiān)局發(fā)布行政處罰決定書(shū)，經(jīng)查明，螞蟻基金銷售存在兩方面違法事實(shí)。
一是違反代銷基金產(chǎn)品準(zhǔn)入、宣傳、檔案管理有關(guān)規(guī)定。二是違反基金銷售機(jī)構(gòu)人員管理、內(nèi)部控制有關(guān)規(guī)定。
螞蟻基金銷售上述行為反映出公司在開(kāi)展基金銷售業(yè)務(wù)過(guò)程中，未能恪盡職守，未履行誠(chéng)實(shí)信用、謹(jǐn)慎勤勉的義務(wù)，違反了《證券投資基金法》《公開(kāi)募集證券投資基金銷售機(jī)構(gòu)監(jiān)督管理辦法》有關(guān)規(guī)定。
公司總經(jīng)理林思思對(duì)公司開(kāi)展基金銷售業(yè)務(wù)負(fù)有管理責(zé)任，是公司前述違法違規(guī)行為的主管人員。
根據(jù)當(dāng)事人違法行為的事實(shí)、性質(zhì)、情節(jié)與社會(huì)危害程度，依據(jù)《銷售管理辦法》第五十七條的規(guī)定，浙江證監(jiān)局決定，對(duì)螞蟻（杭州）基金銷售有限公司給予警告，并處以7368萬(wàn)元罰款；對(duì)林思思給予警告，并處以15萬(wàn)元罰款。
截自浙江證監(jiān)會(huì)官網(wǎng)
對(duì)于處罰，螞蟻集團(tuán)發(fā)布公告回應(yīng)稱，“自2020年以來(lái)，螞蟻集團(tuán)在金融管理部門(mén)指導(dǎo)下積極推進(jìn)各項(xiàng)整改，目前已完成相關(guān)整改事項(xiàng)。今天，螞蟻集團(tuán)收到金融管理部門(mén)行政處罰決定書(shū)，我們對(duì)此誠(chéng)懇接受、堅(jiān)決服從，并將進(jìn)一步夯實(shí)合規(guī)治理水平。未來(lái)，螞蟻集團(tuán)將恪守使命與初心，堅(jiān)持守正創(chuàng)新，繼續(xù)增強(qiáng)科技研發(fā)能力，努力為實(shí)體經(jīng)濟(jì)尤其是小微群體做好服務(wù)并創(chuàng)造更大價(jià)值?！?/span>
截自螞蟻集團(tuán)公眾號(hào)
除螞蟻集團(tuán)外，另一家第三方支付巨頭財(cái)付通也收到了央行罰單，總金額接近30億元。
央行罰單顯示，財(cái)付通支付科技有限公司被警告，沒(méi)收違法所得56612.388789萬(wàn)元，罰款242677.827882萬(wàn)元。時(shí)任財(cái)付通支付科技有限公司反洗錢(qián)與風(fēng)險(xiǎn)控制部負(fù)責(zé)人吳某等四人也收到央行罰單。
財(cái)付通的違法行為類型共11項(xiàng)，分別為1.違反機(jī)構(gòu)管理規(guī)定；2.違反商戶管理規(guī)定；3.違反清算管理規(guī)定；4.違反支付賬戶管理規(guī)定；5.其他危及支付機(jī)構(gòu)穩(wěn)健運(yùn)行、損害客戶合法權(quán)益或危害支付服務(wù)市場(chǎng)的違法違規(guī)行為；6.未按規(guī)定履行客戶身份識(shí)別義務(wù)；7.未按規(guī)定保存客戶身份資料和交易記錄；8.未按規(guī)定報(bào)送大額交易報(bào)告或者可疑交易報(bào)告；9.與身份不明的客戶進(jìn)行交易或者為客戶開(kāi)立匿名賬戶、假名賬戶；10.違反消費(fèi)者金融信息保護(hù)管理規(guī)定；11.違反金融消費(fèi)者權(quán)益保護(hù)管理規(guī)定。
截自中國(guó)人民銀行官網(wǎng)
來(lái)源：電商報(bào)
