螞蟻集團被罰沒71.23億元 財付通被罰近30億元
2023-07-08 10:46
近日，據國家金融管理局官網消息，近期，針對螞蟻集團及旗下機構過往年度在公司治理、金融消費者保護、參與銀行保險機構業(yè)務活動、從事支付結算業(yè)務、履行反洗錢義務和開展基金銷售業(yè)務等方面存在的違法違規(guī)行為，金融管理部門依據《中國人民銀行法》《反洗錢法》《銀行業(yè)監(jiān)督管理法》《保險法》《證券投資基金法》《消費者權益保護法》等，對螞蟻集團及旗下機構處以罰款（含沒收違法所得）71.23億元。要求螞蟻集團關停違規(guī)開展的“相互寶”業(yè)務，并依法補償消費者利益。
此外，針對以往執(zhí)法檢查中發(fā)現的問題，金融管理部門近期也對郵儲銀行、平安銀行、人保財險和財付通公司等實施了行政處罰。
截自國家金融管理局官網
據悉，螞蟻集團收到10張罰單，被罰主體涉及支付寶（中國）網絡技術有限公司、螞蟻科技集團有限公司（螞蟻集團）等。
國家金融監(jiān)督管理總局披露的罰單顯示，螞蟻科技集團股份有限公司被沒收違法所得112977.62萬元，罰款263270.44萬元，罰沒合計376248.06萬元。
根據罰單，螞蟻集團存在的違法違規(guī)案由包括：一是侵害消費者合法權益。包括：存在引人誤解的金融營銷宣傳行為，侵害消費者知情權；未向部分客戶群體明示還款要求；未按規(guī)定處理部分消費者個人信息。
二是違規(guī)參與銀行保險機構業(yè)務活動。包括：違規(guī)參與保險代理、保險經紀業(yè)務；違規(guī)參與銷售個人養(yǎng)老保障管理產品、銀行理財產品、互聯(lián)網存款產品。
截自國家金融管理局官網
中國人民銀行披露的罰單顯示，支付寶（中國）網絡技術有限公司被警告，沒收違法所得83091.414113萬元，罰款223115.389033萬元，時任支付寶（中國）網絡技術有限公司總經理葛某荻等4人也收到央行罰單。
支付寶的違法行為類型共7項：1.違反支付賬戶管理規(guī)定；2.違反清算管理規(guī)定；3.違反防范電信網絡新型違法犯罪有關事項規(guī)定；4.未按規(guī)定履行客戶身份識別義務；5.與身份不明的客戶進行交易；6.違反消費者金融信息保護管理規(guī)定；7.違反金融消費者權益保護管理規(guī)定。
此外，螞蟻科技集團股份有限公司因違反對公司治理的相關規(guī)定和違反關聯(lián)交易管理規(guī)定，被罰1.75億元。
作為螞蟻集團的控股股東，杭州君瀚股權投資合伙企業(yè)（有限合伙）和杭州君澳股權投資合伙企業(yè)（有限合伙）均因為違反對資本實力的相關規(guī)定和違反對公司治理的相關規(guī)定，雙雙被罰2500萬元。
截自中國人民銀行官網
浙江證監(jiān)局發(fā)布行政處罰決定書，經查明，螞蟻基金銷售存在兩方面違法事實。
一是違反代銷基金產品準入、宣傳、檔案管理有關規(guī)定。二是違反基金銷售機構人員管理、內部控制有關規(guī)定。
螞蟻基金銷售上述行為反映出公司在開展基金銷售業(yè)務過程中，未能恪盡職守，未履行誠實信用、謹慎勤勉的義務，違反了《證券投資基金法》《公開募集證券投資基金銷售機構監(jiān)督管理辦法》有關規(guī)定。
公司總經理林思思對公司開展基金銷售業(yè)務負有管理責任，是公司前述違法違規(guī)行為的主管人員。
根據當事人違法行為的事實、性質、情節(jié)與社會危害程度，依據《銷售管理辦法》第五十七條的規(guī)定，浙江證監(jiān)局決定，對螞蟻（杭州）基金銷售有限公司給予警告，并處以7368萬元罰款；對林思思給予警告，并處以15萬元罰款。
截自浙江證監(jiān)會官網
對于處罰，螞蟻集團發(fā)布公告回應稱，“自2020年以來，螞蟻集團在金融管理部門指導下積極推進各項整改，目前已完成相關整改事項。今天，螞蟻集團收到金融管理部門行政處罰決定書，我們對此誠懇接受、堅決服從，并將進一步夯實合規(guī)治理水平。未來，螞蟻集團將恪守使命與初心，堅持守正創(chuàng)新，繼續(xù)增強科技研發(fā)能力，努力為實體經濟尤其是小微群體做好服務并創(chuàng)造更大價值。”
截自螞蟻集團公眾號
除螞蟻集團外，另一家第三方支付巨頭財付通也收到了央行罰單，總金額接近30億元。
央行罰單顯示，財付通支付科技有限公司被警告，沒收違法所得56612.388789萬元，罰款242677.827882萬元。時任財付通支付科技有限公司反洗錢與風險控制部負責人吳某等四人也收到央行罰單。
財付通的違法行為類型共11項，分別為1.違反機構管理規(guī)定；2.違反商戶管理規(guī)定；3.違反清算管理規(guī)定；4.違反支付賬戶管理規(guī)定；5.其他危及支付機構穩(wěn)健運行、損害客戶合法權益或危害支付服務市場的違法違規(guī)行為；6.未按規(guī)定履行客戶身份識別義務；7.未按規(guī)定保存客戶身份資料和交易記錄；8.未按規(guī)定報送大額交易報告或者可疑交易報告；9.與身份不明的客戶進行交易或者為客戶開立匿名賬戶、假名賬戶；10.違反消費者金融信息保護管理規(guī)定；11.違反金融消費者權益保護管理規(guī)定。
截自中國人民銀行官網
來源：電商報
